Rizika neregulovaných finančních produktů
Dozvíte se, jak ochránit klienty před pochybnými finančními produkty. Proč fondy podle § 15 ZISIF, korporátní dluhopisy a kryptoměny patří do rukou pouze velmi zkušeným a dynamickým investorům? Na co si dát při výběru investice pozor? Jak spočítat rizikovost emitenta dluhopisu? Na koho se obrátit a kde získávat informace. Jak funguje tzv. „tipařina“ a jakým rizikům se tipaři vystavují?
Kurz je vhodný jako doškolovací kurz pro investiční zprostředkovatele a poradce.
Kurz navazuje na veřejné video: Jak nenaletět finančním podvodníkům
Lekce
- Fondy podle § 15 ZISIF
- Poradce vs. „tipař“
- Odpovědnost za radu
- Ponziho schéma
- Rizika korporátních dluhopisů
- Kryptoměny a bitcoin
- Role asociací a finančního arbitra
- Česká národní banka
- Povinnost AML
- Provizní a honorované poradenství
- Shrnutí na závěr
Závěrečný test
- Závěrečný test je elektronický a obsahuje 8 otázek s jednou správnou odpovědí.
- Pro úspěšné složení kurzu je třeba správně zodpovědět alespoň 6 otázek (75 %).
- Časový limit závěrečného testu je 10 minut.
- Závěrečný test lze opakovat ihned a neomezeně.
- Po úspěšném složení závěrečného testu obdrží účastník elektronický certifikát o úspěšném absolvování kurzu.
Zaměření: investiční poradce, investiční zprostředkovatel, obchodník s cennými papíry
Forma: distanční (elektronická)
Rozsah: 1 hodina
Kurz je vhodný jako doškolovací kurz pro investiční zprostředkovatele a poradce.
Lektoři
Ing. Miroslav Škvára, MBA se od roku 1993 do roku 2019 věnoval finančnímu poradenství. Pracoval ve stavební spořitelně, penzijním fondu, životní pojišťovně. V roce 1995 úspěšně vykonal makléřskou zkoušku na cenné papíry a kapitálové trhy pořádanou Ministerstvem financí. Přednášel externě na Czech Management Institute Praha a na MÚVS ČVUT. Od roku 2010 se specializuje na vzdělávání v oblasti financí. V letech 2014 a 2015 spolupracoval na projektu SEKO „Vzdělávání uchazečů o zaměstnání v oblasti socioekonomických kompetencí“ pořádaném Fondem dalšího vzdělávání.
Pravidelně publikuje a připravuje webináře na téma finanční gramotnosti. Od roku 2013 se věnuje lektorské činnosti v souvislosti s certifikacemi finančních poradců na penzijní produkty, spotřebitelské úvěry a investiční produkty. V roce 2016 byl Zlatou korunou jmenován Akademikem roku. Je autorem učebnice Finanční gramotnosti. Dlouhodobě vyučuje předmět Finanční gramotnost na Gymnáziu Voděradská v Praze 10. Je autorem kurzu Základní znalosti v oblasti drahých kovů. Působí jako vedoucí obchodního oddělení ve společnosti VECTOR Certifikace s.r.o.
Spoluzakladatel a spolumajitel finančně poradenské kanceláře Experti na finance. Člen rady Asociace finančních poradců České republiky. Robert se finančnímu poradenství věnuje více jak 15 let. Jeho primárním zájmem je povznést obor finančního poradenství na vyšší úroveň, než kde je nyní. Jednoduše proto, aby se finanční poradci za toto označení nemuseli stydět.
